Pointer un compte de banque avec CIEL Comptabilité

Si les écritures en banque ne sont pas trop nombreuses, il est facile d'utiliser la fonction de "pointage manuel" du logiciel CIEL Comptabilité.

Prenez le relevé de compte de votre banque; il comporte en général un numéro d'ordre.

Dans la liste des comptes de CIEL, spécifiez ce numéro comme "prochain code pointage" pour le compte "512 banque". Ainsi, lorsque vous faites le pointage proprement dit, c'est-à-dire en double clickant l'écriture, le numéro du relevé apparaitra automatiquement.

En parallèle, notez sur le relevé de compte le numéro de mouvement de CIEL.

En cas de besoin, un click droit dans la liste des écritures à pointer vous permettra de créer une écriture dans CIEL, comme pour les agios par exemple.

Pour terminer CIEL vous donne le solde pointé du compte. S'il correspond à celui du relevé de compte, vous avez fini.

Voir aussi : des nouveautés intéressantes dans CIEL QUANTUM

suivi des soldes dus par les clients                     comptes clients

banque          lettrer un compte client ou fournisseur       

assistance de gestion

Cotation de la Banque de France

Ce que l'on appelle "la cotation Banque de France" est une appréciation de cet organisme sur la capacité des sociétés à honorer leurs engagements financiers à 3 ans.

Cette cote s'étage de 3++, la meilleure à 9, la plus faible.

Il existe une cote "P" pour les entreprises en procédure collective.

Une bonne cote est donc un bon indice de la facilité à emprunter d'une entreprise. Elle traduit sa solidité financière.

En obtenir une meilleure est un objectif qui peut guider la stratégie du patron.

le détail de la cotation BDF

voir aussi : banquier et risques
terminer le travail…
comptes client
plus sur la stratégie d'entreprise

"Etre" ou "avoir"

Réflexions pour les créateurs : Est-ce que "Se mettre à son compte" rimera forcément avec "avoir un compte en banque bien garni ?"

Les entreprises meurent par manque de trésorerie

C'est le manque de trésorerie qui peut entraîner la disparition de la société.

On a vu des sociétés qui perdaient de l'argent, mais les associés en rapportaient régulièrement ce qui leur a permis de régler toutes leurs dettes. Et ainsi de continuer à vivre.

Mais lorsqu'elles ne peuvent plus payer leurs dettes, les entreprises doivent prendre les devants auprès du Tribunal de Commerce. Si la situation de trésorerie ne s'améliore pas, la société finira par être liquidée.

voir aussi : choisir les bons projets anticrise,
gérer la trésorerie,       d'autres indicateurs, 
banque,      bilan

Lettrer un compte client ou fournisseur

L'opération de lettrage d'un compte concerne essentiellement les comptes de classe 4 c'est-à-dire les comptes de tiers parmi lesquels les comptes clients et fournisseurs.

Dans ces comptes on enregistre d'une part les factures et d'autre part les règlements qui sont normalement du même montant.

Donc, lorsqu'on analyse le solde d'un de ces comptes, c'est-à-dire ce qu'il reste à régler ou à encaisser, on cherche à ne conserver que les factures qui ne sont pas réglées ou les règlements qui ne vont pas avec une facture.

L'objectif est donc de faire en sorte que les factures réglées et leurs règlements soient identifiés comme étant en relation.

C'est cette opération que l'on appelle le "lettrage".

Ainsi, l'édition d'un compte "avec les écritures lettrées" présente toutes les écritures de ce compte. L'édition d'un compte "sans les écritures lettrées" ne présente que les factures non réglées ou les règlements que l'on n'arrive pas à imputer à des factures.

voir aussi : pointer un compte de banque
un tableau de bord adapté à chaque phase de développement
la comptabilité d'une TPE sur un tableur 
mouvements, écritures, lignes en comptabilité
logiciels de CIEL
les prestations de GPS

Aucun travail n'est fini…

Aucun travail n'est fini tant que l'argent n'est pas à la banque !

Tant qu'on n'a pas encaissé le produit d'une vente, on a travaillé pour rien. Surveillons de prêt nos comptes clients et faisons toutes les relances rapidement par tous les moyens efficaces. On peut même faire de la relance préventive.

voir aussi : suivi du solde dû par les clients 

 les entreprises meurent par manque de trésorerie      Résultat et trésorerie

créances clients et comptes rattachés    si nous ne nous occupons pas de nos clients...

Saisie des intervalles de dates pour les consultations dans CIEL

Dans les consultations des logiciels CIEL, lorsqu'un intervalle de dates doit être renseigné, la case avec un petit triangle vers le bas donne accès à des intervalles "standards" tels que "la semaine dernière", "ce mois", "exercice en cours"…

voir aussi : copier-coller de CIEL vers les tableurs

dates et heures dans les tableurs                       un tableau de bord pour gagner du temps

pointer un compte de banque dans CIEL                 vérifications hebdomadaires dans CIEL

assistance de gestion

Banquier et risques

On entend souvent dire : "Les banquiers ne prennent pas de risques."

C'est normal, car ils ne sont pas là pour ça.

Leur rôle est de prêter sur des garanties solides. Ils nous permettent de rendre "liquide" une partie de notre patrimoine, c'est-à-dire qu'ils peuvent prêter de la trésorerie sans que nous n'ayons à nous défaire de ce patrimoine par le biais d'une vente.

voir aussi : "tout ce qui est rentré..."

la meilleure source de trésorerie      cotation de la Banque de France
tableau des soldes clients      

Du contrôle de gestion "mensuel".

Pourquoi produire des tableaux de bord "mensuels" et les exploiter "mensuellement" ?

1.       Pour la facilité de lecture que cela donne. Avec l'habitude, le dirigeant sait trouver rapidement les informations qui l'intéressent.

2.       Pour la facilité de production parce que faire un travail tous les mois oblige à mettre en place une certaine routine, gage de rapidité, de fiabilité et de comparabilité mois après mois.

3.       Parce que cela force à améliorer les outils de gestion administrative ou de production des TDB.

4.       Parce que la paye, la compta, le relevé de banque… sont mensuels.

5.       Parce qu'on a une mémoire fraiche de ce qui s'est passé lors des dernières semaines.

6.       Parce qu'on détecte mieux les incohérences ou les événements exceptionnels

7.       Parce que cela permet de voir rapidement les résultats des décisions prises

Bien évidemment, des tableaux de bord sur certains sujets peuvent avoir des fréquences différentes : ventes quotidiennes pour un fast food par exemple.

Globalement, le dirigeant qui ne peut consacrer qu'un temps limité à sa gestion en passe plus à analyser et piloter et moins à produire ses TDB (lui ou son équipe). Il améliore ses performances à tous les points de vue.

voir aussi : TDB et relations avec le personnel

prévisions ou savoir où on en est ?

Que doit savoir faire un chef d'entreprise ?

Lorsque j'étais en 3°, j'avais dû faire un stage d'une semaine (très intéressant d'ailleurs) dans une entreprise dont l'activité entrainait le passage de nombreux camions et donc de… camionneurs. Ces derniers avaient à leur disposition une cabine téléphonique qui fonctionnait avec des pièces de monnaie.

De retour du déjeuner, j'entre dans le bureau du patron. Il avait sur sa table une montagne de pièces récupérées de la cabine et en faisait des rouleaux avec les papiers donnés par la banque.

Voyant mon regard interloqué, il me dit : "Tu sais, pour être patron, il faut savoir tout faire !"